Privatpersonen & Vereine
Meine Frau und ich sind seit über 30 Jahren verheiratet. Wir haben 2 erwachsene Kinder und 3 Enkelkinder. Vor einigen Jahren haben wir eine Eigentumswohnung erworben und vermieten diese nun an eine junge Familie. Unser über Jahre angespartes kleines Vermögen haben wir in verschiedenen Formen angelegt. Da wir uns mit dem Steuerrecht wenig auskennen, sind wir froh darüber, einen Steuerberater an unserer Seite zu wissen, der uns bei der Erstellung unserer Einkommensteuererklärung mit all unseren Einkunftsarten zur Verfügung steht.
In meiner Freizeit bin ich in unserem Verein als Schatzmeister aktiv. Für die wiederholte Anerkennung unserer Gemeinnützigkeit hat mir unser Steuerberater viele nützliche Tipps gegeben.
Keinen Cent verschenken und Sicherheit für die Familie
Das Ergebnis: Mehr Geld, mehr Zeit, mehr persönliche Sicherheit. Vorsorge – für die Familie.
Vier Themenfelder
Konkrete anlassbezogene Beratungsangebote
Grundlage jeder Beratung ist das Kennen der IST-Situation. Dazu benötigen wir zeitnahe Zahlen! Diese ermitteln wir aus Ihren Belegen. Falls Sie bereit sind, Ihre Belege zu scannen, können wir sehr viel mehr für Sie tun, als Sie denken.
Erfahren Sie hier mehr: Buchführung digital
Sie erhalten eine branchenspezifische Auswertung, wenn gewünscht täglich. Auf Wunsch erstellen wir Zahlungsvorschläge und Mahnungen für Sie, die Sie ganz bequem online freigeben können – natürlich unter höchsten und zertifizierten Sicherheitsstandards. Sie sind tagaktuell mit Ihrer Buchführung. Damit können Sie einen Großteil Ihrer täglichen Büroarbeit einfach auslagern. Wir schauen uns Ihre Prozesse an und finden eine geeignete arbeitsteilige Lösung mit dem Ziel, keine Daten doppelt zu erfassen und so viel wie möglich aus Vorsystemen zu übernehmen. Das entlastet Ihren Geldbeutel und befreit uns von lästiger Erfassungsarbeit.
Des Weiteren erhalten Sie die Lohnabrechnung für die Mitarbeiter sowie Tipps und Tricks zu den laufenden Belegen. Im Rahmen einer elektronischen Personalakte können Sie jederzeit bequem und von überall auf sämtliche Mitarbeiterdaten zugreifen. Auf der Basis der ermittelten Zahlen erstellen wir sehr zeitnah Ihren Jahresabschluss bzw. die Gewinnermittlung und die betrieblichen Steuererklärungen. Damit ist der Grundstein für die Einkommensteuererklärung gelegt.
Beratungsplus
Wir entlasten Sie massiv im Büro. Mit tagaktuellen Zahlen können wir innerhalb des laufenden Jahres den Gewinn auf das Jahresende hochrechnen und jederzeit eine vereinfachte Einkommensteuerberechnung durchführen. Sie erhalten konkrete Vorschläge zu einem Zeitpunkt, wo noch Handlungsspielraum besteht.
Nur die laufende Einordnung des Unternehmens im Rahmen interner und externer Vergleiche, die strategische Planung und das Festlegen von Zielen sowie eine permanente Überwachung dieser Ziele können langfristig den erhofften Erfolg bescheren und die „Aus-dem-Bauch-Entscheidungen” ablösen.
Ergebnis
Sie erhalten professionelle aber leicht verständliche Hilfsmittel, um Ihr Unternehmen einzuordnen und zu lenken. Sie erhalten Steuerungsinstrumente, die Sie in die Lage versetzen, nicht nur auf die IST-Situation zu reagieren, sondern gezielt die Entwicklung Ihres Unternehmens zu planen und zu überwachen. Auch der Lohn hat erhebliche Reserven in der Gestaltung. Von uns erhalten Sie Hinweise auf steuerfreie oder vergünstigte Bruttolohnalternativen für Ihre Mitarbeiter. Wir zeigen Ihnen auch, wie man stressfrei elektronisch und finanzamtskonform ein Fahrtenbuch führt.
Beratungs-Plus
Anhand Ihrer individuellen Auswertungen erkennen Sie selbst wichtige Zusammenhänge und erwerben grundlegende betriebswirtschaftliche Kenntnisse.
Betriebliche Liquidität (Cashflow) und Jahresergebnis stimmen in den seltensten Fällen überein. Abschreibungen, Investitionen, Zu- und Abnahme von Forderungen und Verbindlichkeiten, Kreditaufnahmen und Tilgungen sind nur einige Punkte, die Abweichungen zwischen beiden Größen hervorrufen. Deshalb sind Liquiditätsbetrachtungen häufig noch sehr viel wichtiger als der reine Blick auf das BWA-Ergebnis und damit nur die Rentabilität.
Ergebnis
Sie erhalten eine genaue Darstellung, woraus die Abweichungen zwischen Jahresergebnis und betrieblicher Liquidität resultieren. Wir geben Ihnen Instrumente an die Hand, die laufende Liquidität detailliert zu planen. Danach sind Sie in der Lage, die genaue Höhe der liquiden Mittel, die insgesamt für die private Lebenshaltung, Steuern und private Investitionen zur Verfügung stehen, zu benennen. Daneben erstellen wir Tilgungspläne für Darlehen, Vergleichen Leasing oder Finanzierung und analysieren die Auswirkungen von Investitionen. Damit schaffen wir gemeinsam mit Ihnen die Grundlage für künftige betriebliche Investitions- und Finanzierungsentscheidungen.
Beratungs-Plus
Mit der betrieblichen Liquiditätsanalyse und -planung legen Sie den Grundstein für die sich anschließende private Liquiditäts- und Vermögensplanung.
Private Kosten sind nicht nur Lebenshaltung, Kinder, PKW, Immobilie, Freizeitgestaltung, sondern auch Krankenversicherung, Lebens-, Renten-, Unfall-, Berufsunfähigkeitsversicherung, Einkommensteuer, Investitionen, Zins und Tilgung privater Darlehen oder Unterhaltszahlungen. All diese Kosten sind meist aus versteuertem Einkommen zu tragen und häufig eine höhere Belastung als allgemein angenommen oder akzeptiert wird. Nur eine hohe Disziplin privater Ausgaben und eine sorgfältige Analyse dieser Belastungen lassen Spielraum für einen gezielten und soliden Vermögensaufbau.
Viele Praxen und Unternehmen laufen gut. Aber dies ist eben nur ein Teil Ihres persönlichen Erfolges. Wir möchten Sie für das Thema der privaten Liquidität sensibilisieren, damit Sie selbst erkennen, wie wichtig aktuelle Zahlen und eine ganzheitliche Betrachtung sind.
Ergebnis
Wir erstellen eine Analyse Ihrer privaten Liquidität, zeigen Optimierungsmöglichkeiten und geben Ihnen einen privaten Vermögenstatus an die Hand, wie er zum Beispiel auch von Banken als Selbstauskunft gefordert wird. Sie sind in der Lage, Ihre Vermögenssituation einzuschätzen, Spielräume zu erkennen, gezielt Risiko zu streuen und jederzeit bei einem unabhängigen Honorarberater Ihr Portfolio überarbeiten zu lassen.
Beratungs-Plus
Sie selbst haben Ihre Vermögensplanung in der Hand. Daneben ist der jährlich aktualisierte Vermögensstatus Grundlage für Überlegungen für weitere Bereiche wie Schenkung oder Erbschaft.